Met de opkomst van digitale activa zoals cryptocurrency, stablecoins en Central Bank Digital Currencies (CBDCโs), staat de financiรซle sector voor ongekende uitdagingen en kansen. Uit de recente FAQs van de Wolfsberg Group over Digitale Activa komen enkele cruciale inzichten naar voren die van belang zijn voor professionals in anti-witwas (AML)-compliance.
๐ Takeaways die u niet mag missen:
1๏ธโฃ Definitie van digitale activa: Digitale activa worden gedefinieerd als cryptografisch beveiligde representaties van waarde of rechten. Denk hierbij aan virtuele valuta, NFTs van waarde en tokenized deposits. Elk type activa brengt unieke AML/TF-risicoโs met zich mee, zoals anonimiteit of een gebrek aan toezicht.
2๏ธโฃ Risicoโs van Anonimiteit-Enhanced Cryptocurrencies (AECโs): Cryptomunten zoals Monero en Zcash, die anonimiteit versterken, verhogen de complexiteit van transactiemonitoring aanzienlijk. Deze technologieรซn beperken traceerbaarheid, waardoor ze een potentieel risico vormen voor witwassen en terrorismefinanciering.
3๏ธโฃ De rol van Stablecoins: Fiat-backed stablecoins hebben doorgaans lagere risicoโs in vergelijking met andere soorten stablecoins. Toch blijft de inconsistentie in regelgeving een groot aandachtspunt. Professionals moeten vooral letten op de stabiliteit en controlemechanismen van de uitgevers.
4๏ธโฃ NFTโs en waarde: NFTโs die aanzienlijke marktwaarde hebben, worden als digitale activa beschouwd en kunnen witwasrisicoโs bevatten. De Wolfsberg Group waarschuwt dat zelfs NFTs met door de uitgever opgelegde waarde gebruikt kunnen worden voor witwaspraktijken.
Het lijkt erop dat de Wolfberg Group NFTโs ziet als van waarde digital assets, tenzij het tegendeel wordt bewezen. FATF zegt in haar publicaties dat NFTโs geen digital assets zijn, tenzij โฆ
5๏ธโฃ Belang van duidelijke definities: Hoewel de FATF en andere internationale regelgevers richtlijnen hebben opgesteld, wijst het rapport op inconsistenties in implementatie. Dit benadrukt het belang van uniforme terminologie om risicoโs beter te kunnen beoordelen.
Waarom dit belangrijk is voor u als professional:
De evolutie van digitale activa vraagt om een dynamische aanpak in #AML-strategieรซn. Begrip van technische termen en risicoโs, zoals uitgewerkt in deze Wolfsberg Group-publicatie, is essentieel om effectieve controles en processen te implementeren.
๐ Actiepunt:
Blijf op de hoogte van de ontwikkelingen in digitale activa en evalueer hoe uw organisatie risicoโs beheerst, met name in complexe scenarioโs zoals peer-to-peer transacties en DeFi (Decentralized Finance).
Link naar de bron treft u in eerste commentaar ๐