🌐 Innovatie in #digitale #activa: Wat betekent dit voor #witwasbestrijding? Met de opkomst van digitale activa zoals cryptocurren… 

Met de opkomst van digitale activa zoals cryptocurrency, stablecoins en Central Bank Digital Currencies (CBDC’s), staat de financiële sector voor ongekende uitdagingen en kansen. Uit de recente FAQs van de Wolfsberg Group over Digitale Activa komen enkele cruciale inzichten naar voren die van belang zijn voor professionals in anti-witwas (AML)-compliance.

🔍 Takeaways die u niet mag missen:

1️⃣ Definitie van digitale activa: Digitale activa worden gedefinieerd als cryptografisch beveiligde representaties van waarde of rechten. Denk hierbij aan virtuele valuta, NFTs van waarde en tokenized deposits. Elk type activa brengt unieke AML/TF-risico’s met zich mee, zoals anonimiteit of een gebrek aan toezicht.

2️⃣ Risico’s van Anonimiteit-Enhanced Cryptocurrencies (AEC’s): Cryptomunten zoals Monero en Zcash, die anonimiteit versterken, verhogen de complexiteit van transactiemonitoring aanzienlijk. Deze technologieën beperken traceerbaarheid, waardoor ze een potentieel risico vormen voor witwassen en terrorismefinanciering.

3️⃣ De rol van Stablecoins: Fiat-backed stablecoins hebben doorgaans lagere risico’s in vergelijking met andere soorten stablecoins. Toch blijft de inconsistentie in regelgeving een groot aandachtspunt. Professionals moeten vooral letten op de stabiliteit en controlemechanismen van de uitgevers.

4️⃣ NFT’s en waarde: NFT’s die aanzienlijke marktwaarde hebben, worden als digitale activa beschouwd en kunnen witwasrisico’s bevatten. De Wolfsberg Group waarschuwt dat zelfs NFTs met door de uitgever opgelegde waarde gebruikt kunnen worden voor witwaspraktijken.

Het lijkt erop dat de Wolfberg Group NFT’s ziet als van waarde digital assets, tenzij het tegendeel wordt bewezen. FATF zegt in haar publicaties dat NFT’s geen digital assets zijn, tenzij …

5️⃣ Belang van duidelijke definities: Hoewel de FATF en andere internationale regelgevers richtlijnen hebben opgesteld, wijst het rapport op inconsistenties in implementatie. Dit benadrukt het belang van uniforme terminologie om risico’s beter te kunnen beoordelen.

Waarom dit belangrijk is voor u als professional:
De evolutie van digitale activa vraagt om een dynamische aanpak in #AML-strategieën. Begrip van technische termen en risico’s, zoals uitgewerkt in deze Wolfsberg Group-publicatie, is essentieel om effectieve controles en processen te implementeren.

👉 Actiepunt:
Blijf op de hoogte van de ontwikkelingen in digitale activa en evalueer hoe uw organisatie risico’s beheerst, met name in complexe scenario’s zoals peer-to-peer transacties en DeFi (Decentralized Finance).

Link naar de bron treft u in eerste commentaar 👇