🌐 Belangrijke stappen in de bestrijding van #witwassen en terrorismefinanciering in de EU-#cryptosector! 🚨
Met de introductie van nieuwe EU-#regelgeving en de MiCAR-verordening staan professionals in de witwasbestrijding voor nieuwe uitdagingen én kansen. Dit zijn de belangrijkste inzichten uit de recente richtlijnen van de European Banking Authority (EBA):
✅ Sinds 2023 vallen meer crypto-dienstverleners onder het AML/CFT-kader (Anti-Money Laundering/Countering Financing of Terrorism). Vanaf december 2024 moeten alle aanbieders van crypto-activa voldoen aan strenge eisen.
✅ De verplichting om bij crypto-transacties informatie over herkomst en begunstigden op te nemen, helpt bij het tegengaan van illegale activiteiten.
✅ Bedrijven die cryptodiensten aanbieden, moeten aantonen dat hun interne controles en #risicomanagement voldoen aan de AML/CFT-vereisten.
✅ De EBA en ESMA bieden gedetailleerde richtlijnen voor onder meer:
Risicobeoordeling van klanten (Customer Due Diligence).
Interne governance en controlesystemen.
Detectie en reactie bij incomplete transacties (Travel Rule).
✅ De nieuwe EU AML Authority neemt vanaf 2025 de toezichtstaken over, met als doel uniformiteit en effectiviteit binnen de EU.
💡 Wat betekent dit voor professionals in witwasbestrijding?
Voorbereiden op intensievere samenwerking met crypto-aanbieders.
Investeren in kennis over de specifieke risico’s van crypto-activa.
Zorgen voor een naadloze implementatie van nieuwe compliance-eisen.
🔗 De strijd tegen financiële criminaliteit wordt technologisch, maar ook transparanter! Laten we deze uitdaging samen aangaan. Read More