๐ Belangrijke stappen in de bestrijding van #witwassen en terrorismefinanciering in de EU-#cryptosector! ๐จ
Met de introductie van nieuwe EU-#regelgeving en de MiCAR-verordening staan professionals in de witwasbestrijding voor nieuwe uitdagingen รฉn kansen. Dit zijn de belangrijkste inzichten uit de recente richtlijnen van de European Banking Authority (EBA):
โ Sinds 2023 vallen meer crypto-dienstverleners onder het AML/CFT-kader (Anti-Money Laundering/Countering Financing of Terrorism). Vanaf december 2024 moeten alle aanbieders van crypto-activa voldoen aan strenge eisen.
โ De verplichting om bij crypto-transacties informatie over herkomst en begunstigden op te nemen, helpt bij het tegengaan van illegale activiteiten.
โ Bedrijven die cryptodiensten aanbieden, moeten aantonen dat hun interne controles en #risicomanagement voldoen aan de AML/CFT-vereisten.
โ
De EBA en ESMA bieden gedetailleerde richtlijnen voor onder meer:
Risicobeoordeling van klanten (Customer Due Diligence).
Interne governance en controlesystemen.
Detectie en reactie bij incomplete transacties (Travel Rule).
โ De nieuwe EU AML Authority neemt vanaf 2025 de toezichtstaken over, met als doel uniformiteit en effectiviteit binnen de EU.
๐ก Wat betekent dit voor professionals in witwasbestrijding?
Voorbereiden op intensievere samenwerking met crypto-aanbieders.
Investeren in kennis over de specifieke risicoโs van crypto-activa.
Zorgen voor een naadloze implementatie van nieuwe compliance-eisen.
๐ De strijd tegen financiรซle criminaliteit wordt technologisch, maar ook transparanter! Laten we deze uitdaging samen aangaan.ย Read More