Met de introductie van nieuwe EU-regelgeving en de verordening voor Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR) staan professionals in de witwasbestrijding voor nieuwe uitdagingen én kansen. De European Banking Authority schreef een AML crypto explainer. Dit zijn de belangrijkste inzichten uit de recente richtlijnen: Uitgebreidere dekking. Sinds 2023 vallen meer crypto-dienstverleners onder het AML/CFT-kader (Anti-Money Laundering/Countering
Dit zijn de belangrijkste inzichten uit de recente richtlijnen:
Uitgebreidere dekking. Sinds 2023 vallen meer crypto-dienstverleners onder het AML/CFT-kader (Anti-Money Laundering/Countering Financing of Terrorism). Vanaf december 2024 moeten alle aanbieders van crypto-activa voldoen aan strenge eisen.
Traceerbaarheid als sleutel. De verplichting om bij crypto-transacties informatie over herkomst en begunstigden op te nemen, helpt bij het tegengaan van illegale activiteiten.
Autorisatie vereist. Bedrijven die cryptodiensten aanbieden, moeten aantonen dat hun interne controles en risicomanagement voldoen aan de AML/CFT-vereisten.
Specifieke richtlijnen voor compliance. De EBA en ESMA bieden gedetailleerde richtlijnen voor onder meer: risicobeoordeling van klanten (Customer Due Diligence), interne governance en controlesystemen, en detectie en reactie bij incomplete transacties (Travel Rule).
Toekomstige veranderingen. De nieuwe EU AML Authority neemt vanaf 2025 de toezichtstaken over, met als doel uniformiteit en effectiviteit binnen de EU.
Wat betekent dit voor professionals in witwasbestrijding? Het voorbereiden op intensievere samenwerking met crypto-aanbieders, investeren in kennis over de specifieke risico’s van crypto-activa, en zorgen voor een naadloze implementatie van nieuwe compliance-eisen. De strijd tegen financiële criminaliteit wordt technologisch, maar ook transparanter! De AML crypto explainer van de EBA is hier te vinden.