In de rubriek ๐๐ฐ๐๐ญ ๐จ๐ง๐ญ๐๐ข๐ฃ๐๐๐ซ๐ gaan we in op specifieke details uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Vandaag: onverwijld melden, wat wordt daarmee bedoeld?
Eerst maar eens de letterlijke wettekst, artikel 16, lid 1 Wwft, daar staat:
๐๐ฆ๐ฏ ๐ช๐ฏ๐ด๐ต๐ฆ๐ญ๐ญ๐ช๐ฏ๐จ ๐ฎ๐ฆ๐ญ๐ฅ๐ต ๐ฆ๐ฆ๐ฏ ๐ท๐ฆ๐ณ๐ณ๐ช๐ค๐ฉ๐ต๐ฆ ๐ฐ๐ง ๐ท๐ฐ๐ฐ๐ณ๐จ๐ฆ๐ฏ๐ฐ๐ฎ๐ฆ๐ฏ ๐ฐ๐ฏ๐จ๐ฆ๐ฃ๐ณ๐ถ๐ช๐ฌ๐ฆ๐ญ๐ช๐ซ๐ฌ๐ฆ ๐ต๐ณ๐ข๐ฏ๐ด๐ข๐ค๐ต๐ช๐ฆ ๐๐๐๐๐๐๐๐๐๐ ๐ฏ๐ข๐ฅ๐ข๐ต ๐ฉ๐ฆ๐ต ๐ฐ๐ฏ๐จ๐ฆ๐ฃ๐ณ๐ถ๐ช๐ฌ๐ฆ๐ญ๐ช๐ซ๐ฌ๐ฆ ๐ฌ๐ข๐ณ๐ข๐ฌ๐ต๐ฆ๐ณ ๐ท๐ข๐ฏ ๐ฅ๐ฆ ๐ต๐ณ๐ข๐ฏ๐ด๐ข๐ค๐ต๐ช๐ฆ ๐ฃ๐ฆ๐ฌ๐ฆ๐ฏ๐ฅ ๐ช๐ด ๐จ๐ฆ๐ธ๐ฐ๐ณ๐ฅ๐ฆ๐ฏ, ๐ข๐ข๐ฏ ๐ฅ๐ฆ ๐๐ช๐ฏ๐ข๐ฏ๐ค๐ชรซ๐ญ๐ฆ ๐ช๐ฏ๐ญ๐ช๐ค๐ฉ๐ต๐ช๐ฏ๐จ๐ฆ๐ฏ ๐ฆ๐ฆ๐ฏ๐ฉ๐ฆ๐ช๐ฅ.
Onverwijld, een ouderwets woord dat we in onze spreektaal niet gebruiken. Volgens de Van Dale betekent het: โzonder uitstelโ.
Er is onder meldingsplichtige instellingen nog wel eens wat onduidelijkheid over het begrip onverwijld. In het verleden, om precies te zijn tot 2013, luidde artikel 16 lid 1 namelijk: “Een instelling meldt een verrichte of voorgenomen ongebruikelijke transactie bฬณiฬณnฬณnฬณeฬณnฬณ ฬณvฬณeฬณeฬณrฬณtฬณiฬณeฬณnฬณ ฬณdฬณaฬณgฬณeฬณnฬณ nadat het ongebruikelijke karakter van de transactie bekend is geworden, aan het meldpunt”.
Die termijn was oorspronkelijk bedoeld om melders de gelegenheid te bieden cliรซntonderzoek uit te voeren. Maar in 2012 is dit op aanbeveling van de Financial Action Taskforce (FATF) aangepast en vanaf 2013 is het tekstdeel ‘binnen veertien dagen’ in de Wwft dus gewijzigd in ‘onverwijld’.
Onverwijld is een open norm, met andere woorden, voor interpretatie vatbaar. Voorop staat dat de transactie zonder onnodige vertraging gemeld moet worden. In de leidraad die de ministeries van Financiรซn en Justitie & Veiligheid in 2020 over de Wwft opstelden, staat: โMet โonverwijldโ wordt โzo snel mogelijkโ bedoeld. Dit betekent zo snel als mogelijk is bij een voldoende zorgvuldige afweging of een transactie als ongebruikelijk moet worden beschouwd.โ
๐๐ง๐ฏ๐๐ซ๐ฐ๐ข๐ฃ๐ฅ๐ ๐ฆ๐๐ญ ๐๐ ๐ค๐๐ง๐ง๐ข๐ฌ ๐ฏ๐๐ง ๐ง๐ฎ
Ook kan een transactie die in eerste instantie als gebruikelijk is beoordeeld, later, als er meer informatie is, alsnog ongebruikelijk worden. Een voorbeeld. Stel een bank ontvangt een transactie, waar niks mee aan de hand lijkt. Een paar maanden later verricht de klant meer transacties waarbij nu wel het vermoeden van witwassen ontstaat. In dat licht wordt de eerste transactie herbeoordeeld en kan daardoor dus op dat latere moment alsnog als ongebruikelijk worden aangemerkt. Vanaf dat moment gaat dan gelden dat ook die eerste transactie onverwijld bij de FIU-Nederland gemeld moet worden. Onverwijld slaat dus niet op de transactiedatum, maar geldt vanaf het moment dat het ongebruikelijke karakter bekend is geworden. En dat kan dus best maanden na de transactiedatum zijn. Ook komt het voor dat een melder, nadat ze van de FIU-Nederland een terugmelding over een verdachte transactie hebben ontvangen, opnieuw klantonderzoek doen en alsnog oudere transacties melden.
#Wwft #melden #meldplichtย Read Moreย ย