De vastgoedsector biedt criminelen de ruimte om illegaal verkregen vermogen een ogenschijnlijk legale status te geven. Vastgoed kan misbruikt worden voor eigen huisvesting, voor legale en illegale bedrijfsactiviteiten of als investering. De vastgoedsector is vatbaar voor witwassen en fraude door de combinatie van hoge rendementen, een lage pakkans en een gebrek aan transparantie.
๐๐ค๐ค๐ง๐๐๐๐ก๐๐๐ฃ ๐ซ๐๐ฃ ๐ฌ๐๐ฉ๐ฌ๐๐จ๐จ๐๐ฃ
Voorbeelden van vastgoedfraude zijn onder andere illegale (onder)verhuur, uitbuiting van huurders en het onder druk verhuren van woningen. Ook crimineel gebruik van panden, zoals bij illegale prostitutie of hennepteelt en witwassen via vastgoedhandel of frauderen met inkomensgegevens voor een hoge hypotheek komen regelmatig voor.
๐๐๐ฉ๐๐ค๐๐๐ฃ ๐ซ๐๐ฃ ๐ฌ๐๐ฉ๐ฌ๐๐จ๐จ๐๐ฃ
ABC-transacties met panden kunnen een aanwijzing voor fraude vormen. Hierbij wordt een pand door partij A via een tussenpersoon B doorverkocht aan partij C. Fraude kan worden vermoed als er aanzienlijke verschillen bestaan tussen de koopsommen binnen deze transacties. Daarnaast wordt er beleggingsfraude gepleegd met vastgoed en kan er sprake zijn van corruptie rond vastgoedtransacties.
Witwassen kan plaatsvinden in alle fases van het vastgoedproces, zoals financiering, aanbesteding, verwerving, bouw, oplevering, verkoop en gebruik. Vastgoed wordt vaak gebruikt als middel voor witwassen, vanwege de verschillende mogelijkheden die het biedt voor plaatsing, versluiering, rechtvaardiging en besteding van crimineel geld.
ย
๐ฅ Plaatsing betreft het inbrengen van crimineel geld in het bancaire systeem. Een voorbeeld hiervan is het storten van contant geld onder het mom van fictieve contante verhuuropbrengsten.
ย
๐ Bij versluiering wordt de herkomst van geld moeilijker te traceren. Dit kan bijvoorbeeld gebeuren door een buitenlandse rechtspersoon uit een offshore-jurisdictie in te schakelen als financier, eigenaar of verhuurder van vastgoed.
ย
โ
Rechtvaardiging houdt in dat een schijnbaar legale herkomst van het geld wordt gecreรซerd, bijvoorbeeld door valse huuropbrengsten te doen voorkomen als legitiem.
ย
๐ธ Bij besteding wordt crimineel geld uitgegeven of opnieuw geรฏnvesteerd. Denk aan de aankoop of financiering van vastgoed(ondernemingen) met illegaal verkregen vermogen.
ย
๐๐ข๐ซ๐๐ฃ๐ ๐๐ฃ ๐จ๐๐๐๐๐ ๐ซ๐๐ฃ ๐ฌ๐๐ฉ๐ฌ๐๐จ๐จ๐๐ฃ
De omvang en ondoorzichtigheid van de vastgoedsector maakt de sector aantrekkelijk voor misbruik door criminelen. Witwassen en fraude ondermijnen de integriteit van de vastgoedmarkt en brengen aanzienlijke schade toe aan de samenleving als geheel. Het vereist samenwerking en strengere maatregelen om deze problemen effectief aan te pakken.
Zie jij iets vreemds of verdachts in je omgeving? Meld het bij Meld Misdaad Anoniem, of neem contact op via de politie via 0900-8844.
#witwassen #vastgoed #ondermijning