“De rekening werd betaald door partijen in Duitsland, België en Denemarken. De factuur werd netjes voldaan en ik had geen idee dat het fout was. Wij zijn geen recherche dat wij altijd achter die transacties aangaan, en dat kunnen wij ook niet.” Aan het woord is een Nederlandse eigenaar van een slachtafval-exportbedrijf die exporteerde naar Vietnam, maar daarvoor niet door de afnemer betaald werd, maar door partijen die hij niet kende, waaronder uit Denemarken.
Met deze quote uit een Argos 🎧 podcast begon de kennismiddag over derdenbetalingen. Samen met medewerkers van verschillende toezichthouders waren we vandaag te gast in het mooie auditorium van DNB om meer te leren over de risico’s die derdenbetalingen met zich meebrengen.
Derdenbetalingen, waarbij ogenschijnlijk geen relatie bestaat tussen de afnemer van een product en de betalende partij, zijn niet zonder meer crimineel. Maar er kleven wel veel risico’s aan. Want wat nou als blijkt dat de derde partij betaalt met crimineel geld, afkomstig uit de drugshandel? Want dat gebeurt, zo bleek uit analyses van de FIU-Nederland en de FIOD.
Door FIU-Nederland werd tijdens een presentatie de link gelegd tussen derdenbetalingen en het cash compensatie model. Gevolg door de FIOD die inzichten deelde uit de opsporing. Welke indicatoren in elk geval opvallend zijn en waar ondernemingen en poortwachters scherp op zouden moeten zijn: Kleine, rond bedragen met vage omschrijvingen, onduidelijke herkomst, branchevreemde partijen die betalen, dezelfde factuur die door verschillende partijen wordt betaald of een betalende partij die in een ander land zit.
In een afsluitende panelsessie werd met drie toezichthouders (DNB, AFM en BFT) besproken wat de rol van de toezichthouders is in het tegengaan van deze witwasmethodiek. Alles begint met de bewustwording dat dit soort betalingen vaak gelinkt lijken aan ondergrond bankieren en instroom van crimineel geld in de legale economie. Goed om met elkaar als overheid deze kennis te delen en barrières op te werpen.
Een speciale dank aan de panelleden René Jolink, Dirk Kolkman en Arend Koper. Read More