De Kansspelautoriteit geeft Gammix Limited een boete
De Kansspelautoriteit legt Gammix Limited een boete op van €19.679.000 voor het aanbieden van online kansspelen zonder dat zij daarvoor een vergunning heeft. Dat is verboden. Lees verder: kansspelautoriteit.nl/nieuws/2024/fe… Read More
Enkele annotaties van 112wwft.nl bij dit bericht van de Ksa
FIU-NL
Betalingstransacties van cliënten met deze illegale online kansspelaanbieder zijn wederrechtelijk en dienen dus mogelijk door banken en betaaldienstverleners gemeld te worden aan de FIU-NL.
De volgende witwasindicator uit de AMLC indicatorenlijst is in zo’n geval van toepassing;
“Een speelaccount bij een illegale aanbieder van online kansspelen kan worden gebruikt om geld op te slaan en te verbergen voor de autoriteiten.”1
Zorgplicht
Banken en betaaldienstverleners hebben een zorgplicht jegens hun klanten en derden. Ze moeten redelijke maatregelen nemen om fraude en illegale activiteiten te voorkomen. Als de bank of betaaldienstverlener nalatig is geweest in het uitvoeren van controles of het signaleren van transacties met illegale online kansspelaanbieders, dan kan dit leiden tot aansprakelijkheid voor schade. Er zijn wel wat nuanceringen, vooral als het gaat over de zorgplicht jegens derden, en daarvoor kun je het beste het blog lezen van accountancyvanmorgen.nl waarin het volgende onderwerp aan bod komt; “ING niet aansprakelijk voor frauduleuze betaaltransactie via ING-rekening“.
Aanwijzing
De KSA kan ook een aanwijzing geven aan banken en betaaldienstverleners. In de MvT bij het wetsvoorstel over “het organiseren van kansspelen op afstand” staat hierover;
“De aanwijzing strekt er in deze gevallen toe dat de betrokken betaaldienstverlener wordt verplicht alle maatregelen te treffen die redelijkerwijs van hem kunnen worden gevergd om dat betalingsverkeer te blokkeren. De aanwijzing is in deze gevallen uitsluitend gericht op de beëindiging van de betalingen tussen de organisator van de illegale kansspelen en de speler in Nederland, en kan derhalve niet worden aangewend om de verlening van andere financiële diensten te belemmeren. Gelet op de vereiste proportionaliteit en subsidiariteit ligt het in de rede dat de kansspelautoriteit zijn handhavingsinstrumentarium eerst tot de organisator(en) van de betrokken kansspelen richt en pas als dat niet leidt tot beëindiging van het op Nederland gerichte aanbod, zich tot de betaaldienstverlener wendt. Ook ligt het in de rede dat de kansspelautoriteit zich primair richt op tot de betaaldienstverlener waarmee de organisator van de kansspelen een contractuele verhouding heeft.’2
Waarom zijn illegale kansspelen zo schadelijk?
Illegale online kansspelen kunnen aanzienlijke schade veroorzaken, zowel voor individuen als voor de samenleving als geheel. Hier zijn enkele redenen waarom ze schadelijk zijn:
- Financiële Risico’s:
- Bij illegale kansspelen ontbreekt vaak toezicht en regulering. Spelers lopen het risico hun geld te verliezen zonder enige garantie op eerlijk spel of uitbetalingen.
- Verslavingsgevaar:
- Online gokken kan verslavend zijn. Illegale platforms hebben geen verplichtingen om spelers te beschermen tegen overmatig gokken. Dit kan leiden tot ernstige financiële, emotionele en sociale problemen.
- Fraude en Oplichting:
- Illegale kansspelen trekken vaak fraudeurs aan die valse spellen aanbieden. Spelers kunnen worden opgelicht door oneerlijke praktijken, zoals gemanipuleerde kansen of niet-uitbetalende spellen.
- Gezondheidsrisico’s:
- Gokverslaving kan leiden tot stress, depressie, angst en andere psychische problemen. Het kan ook fysieke gezondheidsproblemen veroorzaken door gebrek aan slaap en zelfzorg.
- Non Compliance:
- Illegale kansspelen zijn vaak niet erg compliant wat betreft wet- en regelgeving ter behoud van integriteit bij (financiële) dienstverlening. Ze houden zich bijvoorbeeld niet aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), of de Sanctiewet 1977 (Sw). Ook komt het voor dat ze aanwijzingen van toezichthouders negeren, of rechterlijke bevelen, of politie-uitvragen.
- Maatschappelijke Kosten:
- Illegale kansspelen dragen bij aan criminaliteit en belasten de samenleving. Ze kunnen ook de legale gokindustrie ondermijnen, die wordt gereguleerd en belastingen betaalt.
Het is dus essentieel dat de overheid en financiële instellingen samenwerken om illegale kansspelen te bestrijden en spelers te beschermen tegen de negatieve gevolgen ervan. Denk bijvoorbeeld aan het “Convenant ter bestrijding van illegale kansspelen via internet” dat in het verleden tussen De Kansspelautoriteit en een aantal betaaldienstverleners (waaronder de Banken) is gesloten.
Meer nieuws van de KSA kun je hier vinden.
Auteur: AS, 3-4-2024
Footnotes
- zie indicator 149; https://www.amlc.nl/witwasindicatoren/
- Tweede Kamer, vergaderjaar 2013–2014, 33 996, nr. 3, p. 144