Het rapport geeft instellingen inzicht in actuele ontwikkelingen, bevindingen uit het toezicht en opkomende risico’s, maar biedt ook een korte terugblik op 2024. Het integriteitstoezicht van DNB betreft onder andere naleving van de #Wwft.
Er worden per sector verschillende integriteitsrisico’s benoemd, waarbij wordt onderkend dat steeds meer risico’s sectoroverstijgend zijn.
Op het gebied van #witwassen komen onder andere de volgende onderwerpen aan bod:
👉🏼 Trade Based Money Laundering en Service Based Money Laundering.
Bij deze techniek wordt misbruik gemaakt van de (internationale) handel en dienstverlening.
👉🏼 Contant geldgebruik door bedrijven.
Er wordt verwezen naar het ‘Cash Compensatie Model’. Dit model omschrijft een methode waarbij crimineel contant geld wordt ‘verkocht’ aan bedrijven in arbeidsintensieve sectoren.
👉🏼 Correspondent banking. Dit type transacties is namelijk complex en niet-transparant.
Over meerdere van de aangehaalde risico’s is meer informatie te vinden op onze website. Het AMLC publiceerde afgelopen week een artikel over #correspondentbanking en de witwasrisico’s die daaraan verbonden zijn. Lees het volledige artikel op onze website (de link vind je in de comments).